Actualizado : 16 de octubre de 2025¿Sabe que el 54% de los consumidores tiene hoy mayores expectativas de servicio al cliente que hace un año?
Aunque los servicios financieros están experimentando un auge de la adopción digital, el 88 % de las personas sigue prefiriendo hablar con agentes de atención al cliente por teléfono. Una de las razones más probables es que, cuando hay dinero de por medio, la gente quiere resolver su problema lo antes posible.
Tanto si ofrece servicios bancarios, hipotecarios o de crédito, como si es una compañía de seguros, un software de centro de llamadas le ayudará a atraer clientes y a fidelizarlos.
¿Cómo ayudan los servicios de call center a las entidades financieras?
Ya sea un banco, una compañía hipotecaria o un proveedor de seguros, es probable que desempeñe un papel vital ayudando a la gente a gestionar mejor su dinero. Con pocas excepciones, todo lo que hace para los clientes puede racionalizarse y simplificarse con un centro de llamadas.
El centro de llamadas ayuda a los clientes con diversas preocupaciones, como:
- Depósitos (cómo hacerlo)
- Retirar dinero (cómo hacerlo)
- Comprobar sus saldos
- Pago de facturas
- Denuncia y bloqueo de tarjetas robadas
- Determinar sus límites en relación con las tarjetas de crédito y los préstamos preconcedidos
- Obtener presupuestos de seguros
- Información sobre inversiones
- Tramitación de hipotecas, solicitudes de préstamos, peticiones de talonarios, etc.
- Activación de tarjetas de débito y crédito
- Resolver los problemas de fraude con tarjetas de crédito
Y más...
Los bancos, las compañías hipotecarias, las entidades de crédito y las empresas de inversión pueden aprovechar los servicios de los centros de llamadas para mantener informados a sus clientes y asegurarse de que sus consultas se resuelven lo antes posible.
¿Por qué necesitan las entidades financieras un software de centro de llamadas?
Con el auge de las plataformas fintech, las empresas financieras se enfrentan a más competencia que nunca.
Para seguir siendo sostenible y rentable, necesita un centro de llamadas que atienda las consultas de sus clientes y haga que su experiencia sea memorable.
Los centros de llamadas realizan diversas tareas para una entidad financiera: facilitar información, enviar consultas y aprobar o rechazar transacciones. Sin embargo, para cumplir su función con eficacia, necesitan software. Sin embargo, para servir a su propósito de manera eficiente, necesitan software, incluido el desarrollo de software fintech.
En el nivel más básico, un software de centro de llamadas le permite ofrecer opciones de autoservicio (para tareas básicas como información sobre cuentas, presentación de reclamaciones, etc.) 24 horas al día, 7 días a la semana, a sus clientes. Esto garantiza servicios seguros e ininterrumpidos incluso fuera del horario comercial.
El mejor software para centros de llamadas viene con funciones que ayudan a mejorar la experiencia del cliente, como la respuesta de voz interactiva (IVR), la transferencia de llamadas telefónicas, el bloqueo de llamadas, la grabación de llamadas y las integraciones con terceros.
Además, dirige a los clientes al departamento adecuado y a la persona más apropiada en función de su problema.
Los bancos utilizan incluso un software de centro de llamadas para validar las transacciones que superan el importe umbral. El software llama al cliente a su número registrado para asegurarse de que la transacción está autorizada y valida o bloquea la actividad en función de su respuesta.
: ¿Qué es la velocidad media de respuesta (ASA) en los centros de llamadas?Ventajas del software de centro de llamadas para entidades financieras
A software de centro de llamadas virtual basado en la nube le permite crear un equipo de asistencia remota sin invertir en hardware caro.
Esto significa establecer un centro de llamadas en un lugar concreto y contratar a personas familiarizadas con las cuestiones normativas y de cumplimiento en esa región.
Espere. Hay más ventajas del software de centro de llamadas para su negocio financiero.
- El sistema IVR le permite ofrecer opciones de autoservicio a sus clientes para consultas básicas como información sobre saldos, transacciones recientes, etc. También le permite anunciar sus últimas ofertas.
- Funciones automatizadas de desvío de llamadas para redirigir la llamada al departamento adecuado, garantizando así una rápida resolución del problema.
- Para las llamadas salientes, la función de marcador automático le permite automatizar el proceso de llamada a los clientes. Incluso permite a sus representantes disponer de información sobre las cuentas de los clientes para satisfacer mejor sus expectativas. También ayuda en la comunicación de oficina para establecer una comunicación eficaz dentro de la organización.
- El software de centro de llamadas basado en la nube evita cualquier interrupción de sus servicios, incluso en caso de catástrofe. Sus agentes pueden seguir ofreciendo asistencia desde sus casas.
- Le permite elegir el número que desee. Esto significa que puede elegir un número local (independientemente de dónde se encuentre físicamente) y establecer una sólida presencia local.
- Un software de centro de llamadas virtual le permite elegir números diferentes para los distintos departamentos, lo que facilita que los clientes se pongan en contacto con la persona adecuada. Incluso puede elegir un número gratuito para que los clientes le llamen gratis.
- Evita que sus agentes de asistencia se agoten ofreciendo opciones de autoservicio. También ofrece opciones de devolución de llamada para los clientes que no pueden esperar en la cola durante las horas punta de llamadas.
- Tendrá acceso a análisis para evaluar KPI como el volumen de llamadas, las horas punta, el índice de satisfacción del cliente, los tiempos medios de llamada y la productividad, tanto de los agentes como del equipo.
- Permite grabar llamadas que luego pueden utilizarse para mejorar la eficacia de los agentes y formar a nuevos representantes de atención al cliente.
- Los sistemas telefónicos VoIP basados en la nube reducen su dependencia de los equipos informáticos, ya que los gestiona su proveedor de software para centros de llamadas.
¿Ya está?
No, espere. ¿He mencionado que el software para centros de llamadas le permite enviar SMS a sus clientes actuales y potenciales?
Aproveche los SMS para captar y fidelizar clientes
El 95% de los SMS se leen y responden en los tres minutos siguientes a su recepción.
Si aún no ha empezado a aprovechar los SMS para atraer y fidelizar clientes, ahora es el momento. Utilice un software de centro de llamadas salientes que ofrezca funciones de envío de mensajes de texto para compartir actualizaciones y ofertas con sus clientes.
Kotak Mahindra Bank utiliza los SMS para atraer clientes potenciales. Envían su USP (cuenta de ahorro de saldo cero sin comisiones de mantenimiento) junto con el enlace para abrir la cuenta. ¿No es interesante?
Credit Mantri, una empresa de análisis de crédito. Hacen una pregunta directa (¿tienes una puntuación de crédito superior a 750?). También menciona que "los bancos buscan puntuaciones superiores a 750 para aprobar préstamos de día de pago y tarjetas de crédito"para animar a los clientes a comprobar sus puntuaciones.
Con un software de centro de llamadas avanzado como CallHippo, puede utilizar el marketing por SMS para atraer y retener clientes y mantenerlos informados sobre sus servicios.
¿Cómo sacar el máximo partido del sistema telefónico del centro de llamadas financieras?
No basta con implantar un software de centro de llamadas. Para maximizar su inversión, es esencial seguir ciertas buenas prácticas.
Echémosles un vistazo.
- Utilice un software de centro de llamadas basado en la nube para asegurarse de que sus servicios no se interrumpen debido a situaciones incontrolables (por ejemplo, cierre por COVID-19).
- Contrate empleados cualificados para su centro de llamadas. Asegúrese de formarlos para que conozcan lo que debe y no debe hacer su entidad financiera.
- Crear un guión del centro de llamadas para garantizar una experiencia fluida y coherente durante todo el ciclo de vida del cliente.
- Aproveche los sistemas IVR para ofrecer opciones de autoservicio y dirigir a los clientes al departamento y agente adecuados.
- Utilice la aplicación móvil de su proveedor de software para mantenerse al día sobre las interacciones con sus clientes sobre la marcha.
- Aproveche funciones como la grabación de llamadas y la interceptación de llamadas para asegurarse de que sus clientes reciben siempre la mejor experiencia posible.
- Utilice el panel de control en directo para supervisar la actividad de su centro de llamadas y mejorar sus operaciones como y cuando sea necesario.
- Utilice las funciones de cola de llamadas, devolución de llamadas y buzón de voz para asegurarse de que sus clientes no vuelvan con las manos vacías, incluso en horas punta.
- Asegúrese de que todos sus agentes siguen las mejores prácticas del centro de llamadas y cumplan las leyes y normativas financieras de su región
- Realice análisis periódicos de los agentes utilizando los datos obtenidos de los análisis para mejorar su eficacia.
Integrar las herramientas existentes con el sistema de centro de llamadas
¿Le gustaría que sus empleados perdieran tanto tiempo como ellos? Probablemente no.
Ahí es donde las integraciones pueden ayudar. Las integraciones eliminan la necesidad de cambiar entre aplicaciones, mejorando la eficiencia y productividad de sus agentes.
Por ejemplo, CallHippo se integra con más de 85 aplicaciones. Así es como ayuda.
- Integración con Zapier: Automatiza los flujos de trabajo de los servicios financieros.
- Integración con HubSpot: Esta integración automatiza la entrada de datos desde el software del centro de llamadas al CRM.
- Integración con Freshdesk: Esta función le permite realizar y recibir llamadas directamente desde su CRM.
- Integración con Mailshake: Ejecute campañas de correo electrónico directamente y gestione todas sus actividades (textos, grabaciones de llamadas y mensajes de voz).
Estos son sólo algunos ejemplos de cómo las integraciones de CallHippo pueden ayudar a su institución financiera. Consulte la lista completa de integraciones aquí.
Conclusión
Las empresas que componen el sector de los servicios financieros (por ejemplo, bancos, compañías hipotecarias, cooperativas de crédito) deben encontrar el equilibrio entre ofrecer un servicio excelente y garantizar la satisfacción del cliente. Un software de centro de llamadas basado en la nube puede ayudarle con esto último sin gastos adicionales en hardware, equipos y mantenimiento.
¿Ha empezado a utilizar software de centro de llamadas en su empresa financiera? Si no es así, ¿qué se lo impide? ¡Háganos saber sus inquietudes en la sección de comentarios!
Principales conclusiones
- El software para centros de llamadas le ayuda a ofrecer la mayoría de sus servicios por teléfono (por ejemplo, información sobre cuentas, consultas relacionadas con pagos, informes, procesamiento y activación).
- Ayuda a garantizar la satisfacción del cliente incluso fuera del horario comercial habitual.
- No requiere ninguna inversión adicional por su parte, salvo la suscripción.
- El software de centro de llamadas basado en la nube reduce su dependencia de los equipos de TI para mantener y actualizar el sistema.
Publicado : May 21, 2021
Rohit Rajpal es redactor de contenidos técnicos con experiencia práctica en VoIP y telefonía. Ha colaborado estrechamente con equipos de productos para elaborar documentación técnica clara y guías de usuario para software de telecomunicaciones. El profundo conocimiento de Rohit de la tecnología VoIP le permite abordar cuestiones técnicas complejas y ofrecer soluciones perspicaces.
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